廊坊市社会信用体系建设领导小组关于印发《关于加快推进“信易贷”支持中小微企业融资的实施方案》的通知

2021/8/3 10:33:08 阅读(108)

廊坊市社会信用体系建设领导小组关于印发

《关于加快推进“信易贷”支持中小微企业融资的实施方案》的通知

廊社信发〔2021〕3号

各县(市、区)人民政府,廊坊开发区管委会,市社会信用体系建设领导小组成员单位:

  为加快推进“信易贷”支持中小微企业融资,提高金融服务实体经济质效,经市领导同意,现将《关于加快推进“信易贷”支持中小微企业融资的实施方案》印发你们,请认真贯彻落实。

廊坊市社会信用体系建设领导小组

2021年4月29日

关于加快推进“信易贷”支持中小微企业融资的实施方案

  为深入落实国家发改委和银保监会《关于深入开展“信易贷”支持中小微企业融资的通知》(发改财金〔2019〕1491号)以及省社会信用体系建设领导小组的部署要求,充分发挥信用信息价值,缓解银企信息不对称问题,解决中小微企业“融资难、融资贵”,提高金融服务实体经济质效,决定在全市范围内开展“信易贷”支持中小微企业融资工作。特制订本方案。

  一、指导思想

  以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神,抓好金融服务实体经济工作,推进经济转型升级和高质量发展。以信用撬动金融资源,建立健全“以信获贷、以贷促信”机制,加大对诚实守信企业信贷投入,降低企业融资成本,切实破解中小微企业融资难、融资贵问题。各部门、各金融机构要充分认识深入开展“信易贷”工作的重要意义,积极探索、主动作为,切实利用信用信息加强对中小微企业的金融服务,因地制宜采取措施,促进“信易贷”工作落地生效,提高中小微企业的政策获得感。

  二、主要目标

  依托“全国中小企业融资综合信用服务平台”(以下简称“全国信易贷平台”),充分整合各类信用信息,为银行机构发放信用贷款提供决策参考。通过展示各金融机构“信易贷”产品,为有融资需求的企业搭建银企互信桥梁,扩大“信易贷”规模,提高金融服务实体经济质效。

  三、工作任务

  (一)金融机构入驻全国信易贷平台并发布金融产品

  全国信易贷平台已开通廊坊站点(网址:https://www.celoan.cn/?city=Langfang),各银行业金融机构应明确负责业务对接的客户经理,尽快入驻全国信易贷平台。要针对中小微企业特点,加快“信易贷”类金融产品的优化升级和开发创新,梳理产品介绍、准入条件、提交材料等,优化服务措施,简化办理流程,并在全国信易贷平台发布。鼓励银行业金融机构开发行业类、供应链类专项金融产品和服务,提高对接成功率、时效性和覆盖面。各银行业金融机构要做到线下对接、线上审批。要把中小微企业、个体工商户的融资授信在全国“信易贷”平台审批,确保提升“信易贷”平台授信笔数和融资额度。(主办单位:廊坊银保监分局、人行廊坊市中心支行、市地方金融监管局,5月底前完成)组织融资担保、小额贷款、融资租赁等地方金融组织入驻“信易贷”平台,提供多元化金融服务。(主办单位:市地方金融监管局)

  (二)引导企业入驻平台并发布需求

  引导域内企业入驻平台,6月底前完成域内注册企业的30%,年底前完成60%。在此基础上,将经营状况良好、有真实融资需求的中小微企业纳入“白名单”,在“信易贷”平台廊坊站注册,按规定签署信用承诺书,逐级上报到国家公共信用信息中心。经信用筛查后,批量推荐给商业银行等金融机构。入驻企业可自主选择信贷产品或提出融资需求。(主办单位:各县(市、区)人民政府、廊坊开发区管委会、临空经济区(廊坊)管委会;市行政审批局、市商务局、市住建局、市科技局、市农业农村局、市文广旅局、市工商联等部门按职责分工推荐本级企业入驻平台)

  (三)加强特定数据的归集应用

  加强对社保、纳税、水电燃气、公积金、仓储物流等特定信用信息的归集应用,并探索加强对红黑名单、行政许可、行政处罚、经营异常名录、严重失信企业、失信被执行人信息的应用。(主办单位:市社会信用体系建设领导小组办公室)

  (四)加强线上线下银企对接

  各银行业金融机构根据企业申报的融资需求,主动对接企业,开展贷前审查、贷款审批等,在信贷审批手续、授信额度、贷款期限、利率等方面给予信用状况良好的企业优惠或优先措施,加大免抵押免担保支持力度,及时发放“信易贷”信用贷款。(主办单位:廊坊银保监分局;协办单位:人行廊坊市中心支行)市直有关部门、各类行业协会、商会要积极组织各类线下银企对接,各银行业金融机构要培养熟悉“信易贷”产品和业务流程的信贷专员,利用各类线下融资对接开展产品宣传讲解,提高中小微企业对“信易贷”产品的接触率。(主办单位:市地方金融监管局、市发展改革委、市工信局、市科技局、市商务局、市住建局、市农业农村局、市文广旅局、市民政局、市工商联)

  (五)探索建立“信易贷”融资风险分担和补偿机制

  一是梳理我市现有的中小企业金融扶持政策,并嫁接到信易贷平台廊坊站。(主办单位:市地方金融监管局、廊坊银保监分局、人行廊坊市中心支行;协办单位:市社会信用体系建设领导小组办公室)二是完善政银担风险分担机制,鼓励融资担保公司做好小微企业融资服务工作,提振全市融资担保机构支持中小微企业发展的信心和积极性。(主办单位:市地方金融监管局、市财政局;协办单位:人行廊坊市中心支行)三是鼓励各银行业金融机构用足用活各级支持中小微企业特别是支持中小微企业复工复产的再贷款再贴现措施,积极回应央行对中小银行定向降准并下调超额存款准备金率等措施,提供精准金融服务,增加信贷供给,以更优惠的利率向中小微企业发放贷款,降低融资成本。(主办单位:人行廊坊市中心支行;协办单位:市地方金融监管局)四是积极对接政府性融资担保公司等资源,充分发挥政府性融资担保作用,落实好相关融资担保降低费率政策,针对有融资需求的企业开展融资担保业务,为小微企业融资增信。(主办单位:市地方金融监管局)五是根据本地实际出台多元化风险缓释政策,探索设立由政府部门牵头,金融机构和其他市场主体共同参与、共担风险的专项风险缓释基金或风险补偿金。(主办单位:各县(市、区)人民政府、廊坊开发区管委会,市地方金融监管局、市财政局、人行廊坊市中心支行)

  (六)建立健全考核评价机制

  从金融机构和各县(市、区)人民政府两个维度开展“信易贷”工作专项评价,有序推进“信易贷”工作落地见效。一是推动入驻“信易贷”平台的各类金融机构完善“敢贷、愿贷、能贷”的内部信用类贷款考核方式,增加贷款户数和信用类融资占比考核权重。将金融机构评价结果作为商业银行中小微企业金融服务监管评价参考内容之一,每月对银行业机构授信总额、业务办理笔数、信用贷款占比等情况进行汇总,作为工作成效以及小微企业金融服务监管考核评价参考依据。(主办单位:市社会信用体系建设领导小组办公室;协办单位:廊坊银保监分局、人行廊坊市中心支行、市地方金融监管局)二是加大对各县(市、区)“信易贷”工作的督导力度,建立“周督导、月通报”制度,对各县(市、区)入驻企业数、授信笔数、放款笔数、放款金额等关键数据进行汇总通报,并将考核评价结果纳入全市社会信用体系建设年度考核。(主办单位:市社会信用体系建设领导小组办公室)

  (七)建立健全反欺诈风控制度

  建立“信易贷”平台与金融机构、地方金融组织和金融监管部门的沟通协调机制,健全相关反欺诈风控制度。对企业和金融机构、地方金融组织内外勾结、弄虚作假、骗贷骗补、恶意逃废债等严重违法违规行为,除追究有关法律责任外,依照《关于对涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》相关条款,列入涉金融领域黑名单,实施跨部门失信联合惩戒。(主办单位:市社会信用体系建设领导小组办公室;协办单位:廊坊银保监分局、人行廊坊市中心支行、市地方金融监管局)

  四、保障措施

  (一)加强组织领导。各级各有关部门要凝聚共识,充分认识推进“信易贷”工作对加快我市社会信用体系建设的重要作用,单位主要负责人负总责,认真研究部署,明确责任分工和完成时限,积极推进,确保取得实效。市社会信用体系建设领导小组办公室牵头成立工作专班,建立健全定期通报和协调沟通机制,加大信用信息归集和共享力度,充分发挥金融机构、商会协会、信用服务机构、企业等各类主体的作用,努力解决中小微企业融资难、融资贵问题,提高金融服务实体经济的能力。人行廊坊市中心支行、廊坊银保监分局、市地方金融监管局等部门充分要发挥职能作用,协调解决重点难点问题。(全市各级各有关部门按职责分工负责)

  (二)明确责任分工。为确保“信易贷”支持中小微企业融资工作得到有效推进,市社会信用体系建设领导小组办公室作为工作的牵头单位,建立工作协调机制,定期召开调度会,协调解决工作推进中的重点难点问题,协同推进“信易贷”工作落地实施,定期总结工作成效。会同廊坊银保监管分局、人行廊坊市中心支行、市地方金融监管局负责工作机制的建立、银行业机构“信易贷”工作的督促、引导和工作评价。各有关部门按照职责分工,做好“信易贷”相关工作。(牵头单位:市社会信用体系建设领导小组办公室)

  (三)加大宣传力度。一是各银行业金融机构要依托网点、服务热线、微信公众号等渠道和方式,及时推介“信易贷”金融产品和配套支持措施的具体内容和办理流程,滚动播放信易贷平台企业用户注册视频,在柜台摆放信易贷平台宣传页。(主办单位:廊坊银保监分局、人行廊坊市中心支行、市地方金融监管局)二是对全市范围“信易贷”产品进行排查梳理,并组织银行业金融机构信贷员熟悉产品和业务流程,利用各类线下融资对接会开展产品宣传讲解。(主办单位:廊坊银保监分局、人行廊坊市中心支行、市地方金融监管局)三是组织新闻媒体适时报道银企对接成果和典型案例,扩大信易贷工作影响力和参与度。(主办单位:市社会信用体系建设领导小组办公室)四是在市行政审批大厅、市民服务大厅等办事窗口摆放信易贷平台宣传页,提升企业和市民知晓度。(主办单位:市社会信用体系建设领导小组办公室)

政策指导 : 国家发展改革委员会、商务部、中国科学技术协会、中国人民银行、银监会、工业和信息化部、最高人民法院、最高人民检察院、公安部、国家食品药品监督管理总局
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